34,082.71
41,304.21
61,362.33
2
、相关银行存款是否真实，是否存在使用受限、与大股东及关联方资金共
管、银行账户归集等情形
公司银行存款均真实存在，不存在与大股东及关联方资金共管的情况，不存
在银行账户归集的情形，各报告期末受限制的货币资金情况如下：
单位：万元
项目
2021/
6
/3
0
2020/12/31
2019/12/31
2018/12/31
存放中央银行法定
存款准备金
25,111.56
14,956.99
14,674.09
27,836.81
到期前不可支取的
定期存款
206.03
222.81
232.79
担保保证金
3,975.60
2,525.63
3,120.10
6,770.49
银行承兑汇票保证
金
1,224.14
履约保证金
5,619.77
期货保证金
571.32
2,579.69
2,213.90
合计
31,088.65
20,285.11
25,860.65
34,6
07.30
公司除上述受限制的货币资金外，无其他因质押、冻结等对使用有限制的款
项。
（二）报告期内利息收入是否与货币资金规模匹配
报告期内
，公司货币资金与相关的利息收入情况如下：
单位：万元
项目
2021年1-6月
/2021/6/30
2020年度
/2020/12/31
2019年度
/2019/12/31
2018年度
/2018/12/31
（1）与货币资金相关的利息
收入
34,611.42
54,558.59
28,950.76
62,649.07
（2）平均货币资金
2,314,903.69
1
,878,177.34
955,767.76
1,537,605.78
（3）测算的综合年利率=（1）
/（2）
2.99
2.90
3.03
4.07
注：
2
021
年
1
6
月测算的综合年利率已经年化处理。
报告期内的
综合年利率分别为
4.07
。
3.03
。
2.90
和
2.99
，其中
2018
年存款市场利率普遍较高，公司的存款利率较高。除此之外，公司报告期内的综
合年利率基本保持稳定，不存在重大差异，利息收入与货币资金规模匹配。
报告期内
SHIBOR
人民币利率走势图
微信图片_20210814124016
公司
2018
2021
年
6
月末测算综合利率分别为
4.07
。
3.03
。
2.90
和
2.99
，
呈现的趋势与市场存款利率水平走势基本一致。参考同期间同业拆放利
率
Shibor
指标，
2018
2021
年
6
月末
Shibor
的平均值分别为
3.46
。
2.74
。
2.23
和
2.52
，
2018
年
2020
年利率呈下降趋势，
2021
年利率有所回升。
因此，公司
综合年利率与
Shibor
利率走势基本一致。
二、申请人存贷金额及结构占比是否符合行业特点和公司业务模式，是否
与同行可比公司存在差异及差异原因；结合申请人日常运营对货币资金的需求
情
况说明在持有大额货币资金的情况下短期借款大幅增长的原因及合理性，是
否与公司业务规模相匹配。
（一）申请人存贷金额及结构占比符合行业特点和公司业务模式，与同行
可比公司不存在显著差异及差异原因
1、公司存贷金额及结构占比与同行业可比公司的情况
报告期各期末，公司的存贷金额及结构占比与同行业可比公司的情况如下表
所示：
单位：万元
证券代码
证券简称
2018年末
货币资金
短期借款
金额
占营业总
收入比例
金额
占营业总
收入比例
2319.HK
蒙牛乳业
437,049.40
6.32
654,582.70
9.46
6186.HK
中国飞鹤
89,585.40
8.61
108,326.70
10.41
600597.SH
406,765.56
19.38
380,985.63
18.15
002946.SZ
30,461.28
6.13
107,100.00
21.54
600882.SH
63,579.70
51.87
27,300.00
22.27
600429.SH
190,716.31
25.58
10,897.11
1.46
600419.SH
15,724.92
10.76
0.00
0.00
002732.SZ
8,262.29
6.37
3,280.00
2.53
平均值
155,268.11
16.88
161,559.02
10.73
中位数
76,582.55
9.68
67,200.00
9.94
600887.SH
1,105,100.37
13.89
152,300.00
1.91
证券代码
证券简称
2019年末
货币资金
短期借款
金额
占营业总
收入比例
金额
占营业总
收入比例
2319.HK
蒙牛乳业
379,811.80
4.80
1,383,820.10
17.48
6186.HK
中国飞鹤
466,658.50
33.89
309,421.40
22.47
600597.SH
248,000.30
10.99
149,395.82
6.62
002946.SZ
44,640.40
7.87
136,315.12
24.02
600882.SH
41,688.84
23.90
35,342.20
20.26
600429.SH
190,737.03
23.40
27,469.35
3.37
600419.SH
14,333.71
8.81
11,000.00
6.76
002732.SZ
9,592.79
6.52
2,190.00
1.49
平均值
174,432.92
15.02
256,869.25
12.81
中位数
117,688.72
9.90
85,828.66
12.12
600887.SH
1,132,532.08
12.55
455,963.13
5.05
证券代码
证券简称
2020年末
货币资金
短期借款
金额
占营业总
收入比例
金额
占营业总
收入比例
2319.HK
蒙牛乳业
922,549.30
12.09
492,439.30
6.45
6186.HK
中国飞鹤
591,219.50
31.75
44,825.40
2.41
600597.SH
294,935.12
11.69
131,442.16
5.21
002946.SZ
53,866.35
7.98
117,080.95
17.35
600882.SH
56,742.37
19.93
27,500.00
9.66
600429.SH
199,750.72
27.16
52,381.61
7.12
600419.SH
37,015.43
20.94
10,000.00
5.66
002732.SZ
13,303.34
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