来源时间为：2023-03-03
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摘要【中金：关注创成式AI对工具软件赋能短期保守、长期不低估】中金公司研报称，ChatGPT近期在全球范围内掀起又一轮AI热潮，其火爆让业界意识到AI行业在通往AGI(通用人工智能)的路途上更近一步，也引发了世界范围内对AGI未来会如何重塑各行各业的讨论与畅想。在诸多应用场景之中，中金公司尤为关注创成式AI对工具软件的赋能，并分别从短期、长期角度讨论了创成式AI可能对工具软件底层商业逻辑和产业生态带来的变化。短期维度，融合创成式AI提升生产效率，成为工具软件竞争的新焦点；长期维度，创成式AI或将重塑商业逻辑，实现生产工具向生产力的跃迁。中金公司建议持续关注产业最新商业落地进展，强调“短期保守，长期不低估”的观点。称，ChatGPT近期在全球范围内掀起又一轮AI热潮，其火爆让业界意识到AI行业在通往AGI(通用)的路途上更近一步，也引发了世界范围内对AGI未来会如何重塑各行各业的讨论与畅想。在诸多应用场景之中，中金公司尤为关注创成式AI对工具软件的赋能，并分别从短期、长期角度讨论了创成式AI可能对工具软件底层商业逻辑和产业生态带来的变化。短期维度，融合创成式AI提升生产效率，成为工具软件竞争的；长期维度，创成式AI或将重塑商业逻辑，实现生产工具向生产力的跃迁。中金公司建议持续关注产业最新商业落地进展，强调“短期保守，长期不低估”的观点。
全文如下中金_AI十年展望(六)：ChatGPT兴起，创成式AI能否重塑工具软件底层逻辑？
ChatGPT近期在全球范围内掀起又一轮AI热潮。其火爆让业界意识到AI行业在通往AGI(通用人工智能)的路途上更近一步，也引发了世界范围内对AGI未来会如何重塑各行各业的讨论与畅想。在诸多应用场景之中，我们尤为关注创成式AI对工具软件的赋能，本篇报告分别从短期、长期角度讨论创成式AI可能对工具软件底层商业逻辑和产业生态带来的变化，我们建议持续关注产业最新商业落地进展，强调“短期保守，长期不低估”的观点。
摘要
ChatGPT向AGI更近一步，通用人工智能赋能应用软件成为可能，其中与工具软件结合想象空间宽广。对应用软件厂商而言，接入AI大模型短期成本低，长期想象空间大，因此我们观察到绝大多数应用软件厂商均积极接入大模型能力。目前，以ChatGPT为代表的AI大模型能力主要在于人机交互对话AI以及创成式AI，其与应用软件的结合主要涵盖AI 工具类软件、AI 搜索引擎、AI 服务类应用、AI 垂直行业应用等方向。我们认为其中创成式AI与工具类软件具有天然契合性，下游应用场景、想象空间广阔。
短期维度：融合创成式AI提升生产效率，成为工具软件竞争的新焦点。目前创成式AI主要以嵌入现有工具软件的方式帮助用户提升生产效率，在文字(如NotionAI)、图片(如StableDiffusion、Midjourney)、视频(如Make-A-Video)、3D模型创作、音频等领域已有众多厂商参与探索实践。我们认为，产品价值角度，AI融合应用的功能或将成为工具软件的增量付费点；竞争角度，原生于AI的新兴厂商、传统厂商对AI应用融合的跟进速度都将使现有格局产生变化。但随着创成式AI应用的普及，未来AI融合工具软件可能成为“标配”，届时AI融合场景的应用深度将成为竞争新焦点。
长期维度：创成式AI或将重塑商业逻辑，实现生产工具向生产力的跃迁。理想情况下，我们认为，未来真正的AGI将能够不依赖于人类用户的命令与引导进行创作，AI赋能下的工具软件有可能完成从生产工具提供方向生产力提供方的转变，届时底层AI能力提供方与工具软件厂商将共同参与生产价值的分配。为了更好地理解长期视角下AI对于商业逻辑的重塑，我们将AGI从产业结构、商业逻辑、竞争格局和价值角度与进行对比分析，我们认为正如目前“上云”已成为应用软件的“必修课”，未来“AI ”也可能成为应用软件标配，并带来新一轮价值释放。
风险
技术进展不及预期、商业化落地节奏不及预期、行业竞争加剧。
AGI大模型渐入佳境，创成式AI深度赋能工具软件
ChatGPT向AGI更近一步，通用人工智能赋能应用软件成为可能
ChatGPT掀起全球AI热潮，通往AGI的道路亦或将近。ChatGPT(ChatGenerativePre-TrainedTransformer)是由OpenAI开发的人工智能聊天程序，其基于GPT-3.5大模型，能够完成相对复杂的语言处理任务，包括人机对话、自动文本生成、自动摘要、编写代码等，在2022年11月推出，上线两个月后用户数量即达到1亿规模，在全球范围内掀起又一轮AI热潮。ChatGPT的火爆让业界意识到AI行业在通往AGI(通用人工智能)的路途上更近一步，进而也引发了世界范围内对AGI未来会如何重塑各行各业的讨论与畅想。
全球范围内各类应用软件厂商积极拥抱以OpenAI为代表的人工智能新生态。在ChatGPT推出之后，计划对OpenAI追加100亿美元投资并在旗下搜索、办公软件中探索融合应用场景。由于ChatGPT显现出的巨大应用潜力与可能性，全球广大应用厂商也均开始积极尝试接入OpenAI的技术接口，以期AI与其现有产品能够产生新的化学反应。国内市场亦快速跟进，宣布旗下对标产品文心一言将于3月完成内测、面向公众开放，目前国内已有上百家企业宣布接入文心一言，其中不乏、金蝶、宇信等企业服务软件厂商。同时，我们预计国内外将持续出现更多的大模型，吸引更多的应用软件厂商丰富、壮大AI生态。
对于应用软件厂商而言，接入AI大模型短期成本投入较低，长期想象空间较大。由于目前ChatGPT等大模型均在发布初期，商业模式探索亦刚刚起步，现阶段重点在于生态构建而非商业变现，因此无论是OpenAI、百度还是其他大模型厂商，短期对于应用软件厂商的接口调用均保持开放态度。这意味着，对于应用软件厂商而言，其短时间内接入AI的成本不高，而AI对其产品形态以及商业逻辑长期能够带来的积极变化却颇具想象力，因此我们观察到绝大多数的应用软件厂商均积极接入大模型能力，相关应用软件数量正呈现指数级扩张的态势。
目前以ChatGPT为代表的AI大模型能力主要在于人机交互AI能力以及创成式AI能力等，而其与应用软件的结合主要涵盖以下几个方向：
AI 工具类软件：辅助文字、图片、视频生产。AI与创作工具类软件的融合应用主要发挥的是ChatGPT等LLM大模型的创成式AI能力，其能够基于用户输入的指令和引导完成文字生成、图片生成、视频生成等辅助创作类任务。目前典型的应用代表包括文字类的NotionAI、Office(微软计划将ChatGPT接入)；图片类的StableDiffusion(StabilityAI旗下)、Midjourney、DALL-E(OpenAI旗下)、Imagen(谷歌旗下)和视频类的Designs.ai、Make-A-Video(Meta旗下)、Lumen5等。
AI 搜索引擎：借助自然语言处理将传统的搜索点击转变为互动问答形式，并生成个性化结果。AI与搜索引擎的结合发挥的主要是基于自然语言处理的人机交互对话能力，以问答的形式帮助用户解决问题，即时生成个性化的规划、建议、分析等。典型代表包括接入ChatGPT能力后增加互动聊天和辅助写作功能的微软NewBing搜索引擎。
AI 服务类应用：发挥人机交互能力改善自助式服务体验。AI与服务类应用的结合主要以自助问答聊天机器人的形式落地，发挥LLM大模型的人机交互能力。典型代表包括电商、、地图等各类服务应用场景中的智能问答、帮助机器人。
AI 垂直行业应用：与现有垂类行业应用结合，本质上亦归属于上述三种形态。典型代表包括宇信、汉得、金蝶、等，融合大模型的人机交互、创成能力，实现更高效的信息获取、分析、形成智能解决方案等。我们认为，其本质上亦可以归类为上述三种形态中的某一种，未来需要进一步探索如何与垂直场景进行更好的结合，针对行业性语料进行更深度的训练以发挥更好的效果。
图表：AI大模型与应用软件的主要融合方向
资料来源：各公司官网，研究部
应用软件厂商在AI领域的投入将更专注于AI应用场景的探索以及与现有应用的融合。从整个AI产业链的分工来看，我们认为未来大模型厂商将会承担绝大部分的底层算法开发优化工作，而应用软件厂商则会更专注在应用场景的发掘、深耕，以及与现有AI大模型更深度的融合应用。对于通用人工智能未来能否实现产业化，我们认为先进的底层大模型以及与之相匹配的上层应用均缺一不可，AI厂商与应用软件厂商未来将会有更加紧密合理的分工合作。
在上述的应用方向与场景中，我们更为关注创成式AI与工具软件结合的可能性。以ChatGPT为代表的大模型应用中，创成式AI是较为突出的能力，且与现有的工具类软件(文字创作工具、图片创作工具、3D模型创作工具等)具有天然的契合性，下游应用场景广阔、颇具想象空间。因此在本篇报告中，我们将主要聚焦于创成式AI对工具软件的赋能，以及其长期重塑工具软件底层商业逻辑和产业生态的可能性。
创成式AI赋能工具软件将为其创造哪些可能性？从短期维度来看，目前创成式AI主要以嵌入到现有工具软件中的方式，作为创新性的辅助功能来帮助用户提升生产效率，厂商可以将其作为增值服务来额外收费；但从长期来看，如果未来创成式AI能够实现不依赖于用户引导的主动式创作，则其有望实现从生产工具向生产力的蜕变，真正意义上替代部分“创作人员”的工作。因此我们对于创成式AI的态度是，短期保守，长期不低估。
图表：全球范围目前已经或计划接入OpenAI、文心一言等语言类大模型的应用一览
资料来源：财经，IT之家，新民晚报，新浪财经，中金公司研究部
短期维度：融合创成式AI提升生产效率，成为工具软件竞争的新焦点
目前创成式AI主要以嵌入现有工具软件的方式帮助用户提升生产效率。工具软件融合创成式AI后，能够在用户指定的框架、指令与引导下进行辅助式创作，进而帮助用户减少重复性、机械性、规则导向的劳作，甚至进而承担具有一定创造性的工作，比如基于指引在现有语料库基础之上收集归纳形成文字创作、基于文字描述生成图片与视频、在3D模型创作中辅助实现参数优化等。目前在文字、2D图片、3D模型、音频、视频等多个模态领域已有众多厂商选择参与探索实践：
创成式AI与文字创作：海外厂商如Notion内置了AI写作助手可以根据用户描述自动生成不同应用场景下的文本内容，微软亦计划在Office中接入ChatGPT能力；国内厂商如旗下WPS可以实现文档校对、全文翻译和辅助写作等功能。除了C端应用之外，亦有厂商开发了专门面向企业的AI辅助文字创作产品，典型代表为第四范式旗下的式说，能够将GPT这类大型生成式语言模型与企业内部垂直领域知识融合、同时保障私有化部署，以满足企业级应用对垂直行业知识、、内容可信等的要求。
创成式AI与图片创作：海外已有较多公司推出基于文字生成图像的产品，流行度较高的包括OpenAI旗下DALLE2、StabilityAI旗下StableDiffusion、Midjourney等，其操作流程大多类似，输入关键词即可生成多幅AI绘画内容，并支持进一步修改和添加细节，各厂商在生成图片风格上各异，DALL-E2偏写实、Midjourney偏科幻、StableDiffusion无风格偏向可根据细节指令多次尝试调整。国内亦有厂商跟进如旗下的天工巧绘和旗下的万兴爱画等。
